社会已经进入了素不相识的人通过社交媒体相互联系并组成犯罪集团的时代。金融机构必须采取彻底的措施来制止洗钱，使通过犯罪获得的资金不受约束。

　　金融厅对零售企业永旺（Aeon）旗下的永旺银行（Aeon Bank）下达了业务改善令，理由是该银行的洗钱防范措施不足。

　　据调查，在2023年6月至11月和2024年7月至9月期间，韩国银行在监控系统中发现的至少1.4万笔交易是否属于大额交易等可疑交易，却没有进行检查。

　　据说，该银行也没有向该机构报告可疑交易。

　　洗钱是一种使犯罪所得资金的来源或真正所有者难以追查的方法，以避免被执法机构发现。

　　金融机构发挥着转移资金的作用，被视为基础设施，在防止洗钱方面负有重大责任。草率的管理是不容忽视的。银行管理层应带头彻底落实防止再次发生的措施。

　　近年来，防止洗钱措施的重要性日益增加。这是因为，通过社交媒体相互联系、反复聚集和分散的“托库留”（tokuryu）和通过社交媒体招募人员从事抢劫等犯罪活动的“黑暗兼职”（dark兼职）等犯罪团伙越来越多，引起了国民的担忧。

　　在大阪府警方去年破获的一起案件中，一个犯罪集团让其同伙开设了多家空壳公司，并开设了约4000个企业银行账户。

　　该集团随后将从特殊欺诈骗局中获得的至少700亿日元，以及非法在线赌博的资金转移到海外和其他账户。如果犯罪所得的资金流向海外，就很难通过调查追查到，而且犯罪还会继续扩散。

　　日本也需要认真对待因反洗钱措施松懈而受到国际组织批评的问题。在其2021年的评估报告中，政府间金融行动特别工作组认为，日本的中小型金融机构在防止洗钱方面做得不够。

　　可以预见的是，犯罪集团的目标将是应对措施薄弱的金融机构。据悉，与主要银行相比，由经营企业设立的永旺银行等金融机构在人力和资金分配方面存在困难，难以加强应对措施。日本绝不能成为一个容易洗钱的地方。

　　日本银行家协会（Japanese Bankers Association）正在努力建立一种机制，以便及时分享涉嫌用于非法目的的账户信息。对于整个行业来说，重要的是加强应对措施，包括通过使用人工智能来检测可疑交易。

　　（摘自2025年1月11日《读卖新闻》）